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CFA是什么证书?对金融工作有什么帮助?

2020/06/1214:11来源:未知作者:admin

摘要:近几年金融业几乎是高薪的代名词,每年都有很多同学想要进入到金融行业工作,参加CFA®考试就是非常有效的途径。下面泽稷网校将为大家详细介绍CFA®是什么证书,对金融工作有什么帮助。

  近几年金融业几乎是高薪的代名词,每年都有很多同学想要进入到金融行业工作,参加CFA®考试就是非常有效的途径。下面泽稷网校将为大家详细介绍CFA®是什么证书,对金融工作有什么帮助。
 

  一、CFA®是什么证书?

 
  CFA®中文名为特许金融分析师,是证券投资与管理界的一种职业资格称号,由美国“注册金融分析师学院”(ICFA®)发起成立。CFA®一般就职于银行、保险公司、基金公司、证券公司等金融机构,帮助这些公司或公司客户作出理性的投资决定。
 
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CFA是什么证书
 
  CFA®是由美国投资管理与研究协会AIMR现名为CFA® INSTITUTE于1963年设立的,是目前全球规模最大的职业考试,也是全美及全球重量级财务金融机构投资及分析从业人员必备的证书。鉴于CFA®考试的正规性、专业性和权威性,其资格在全球金融领域内受到广泛的认可,是进入银行、投资、证券行业的从业通行证,被戏称为“华尔街的入场券”。
 
  CFA®考试侧重于投资和财务分析理论,比较适合金融机构研究和投资管理人员、金融专业的博士或硕士。CFA®资格授予广泛的各个投资领域内的专业人员,包括基金经理、证券分析师、财务总监、投资顾问、投资银行家、交易员等等。CFA®要求持有人建立严格而广泛的金融知识体系,掌握金融投资行业各个核心领域理论与实践知识,包括从投资组合管理到金融资产估价,从衍生证券到固定收益证券以及定量分析。
 
  CFA®考试内容涉及职业道德准则、数理统计学、经济学、财务报表分析、企业融资、证券市场分析、股票投资分析、金融衍生产品分析、替代金融产品分析、房地产投资分析、投资公司分析、货币或外汇交易投资分析、基金管理学以及基金回报计算与统计等。CFA®知识点紧跟时代的发展,今年加入了Fintech的内容,让CFA®考生真正能够胜任实际工作,而不是仅仅为了应付考试。CFA®持有者要求具有大学本科以上学历并获得学士或以上学位,四年以上被CFA®协会所认可的金融投资相关工作经验,顺序通过三级每级6小时总共18小时的考试,遵守CFA® 协会的职业道德和专业人员行为准则。目前,全球有约10万人通过全部三级考试并获得特许金融分析师(CFA®)资格。
 

  二、CFA®证书对金融工作有什么帮助

 
  首先,学习了CFA®,你对在金融行业混该有的知识都会有一定了解。这个不是指你对所有的金融业务达到一点就通的地步,而是在金融行业,不会有什么东西你完全没听说过,你接下来都可以凭着你广泛的知识面有的放矢、继续深造。CFA®知识体系很好,涵盖内容非常全面,对于新入这个行业非常有帮助。加之CFA®考纲每年一变,会把金融最前沿的知识纳入,非常值得一学。
 
  其次,CFA®三个级别的考试,也是对你学习能力的一种强化锻炼。这种锻炼甚至比你去某些国家花大钱读个一年左右的master program带来的好处要大得多(这绝不是说CFA®>master,master是一定要学的;但是有些国家的金融master真的好水确实比不上CFA®三个级别的内容,如果你是这些地方master出来的,不如补一个CFA®提升竞争力)。CFA®10门课程,如何在既定时间内掌握甚至精通(要知道CFA®二级三级考试还是很活的),这对一个人的理解能力、记忆能力、逻辑分析能力、甚至交流讨论能力都是有要求的。每过一级,这些能力都相当于重新锻炼了一次,你的思维之刃会越磨越利。此外,单从就业角度而言。我找工作的时候真的发现好多职位都会写上CFA®、cpa优先。说明金融业hr真的是看重这个的。很多hr不一定了解CFA®,但无疑他们绝大多数都会觉得有这个证不一般,能证明你的个人实力。
 
  最后,在金融行业工作,终身学习的态度真的很重要。有时间是一定要学习的。像我搞定CFA®后现在正在学习python,因为前段时间突然对量化很感兴趣。所以啊,如果你没有什么特别明确的学习目标,但又想进金融行业,那就不妨从CFA®开始吧。
 
CFA是什么证书
 

  三、取得CFA®证书之后可以从事这些工作

 
  1.基金经理
 
  如果你一心想着走投资这条路,想着做基金,那千万别犹豫,去投身到CFA®的大军中去吧,不光是CFA®,还有FRM这种和投资有关的,和风控有关的,能考的,还是挨个考一考吧。
 
  2.研究员(分析师)
 
  通常一个人要看很多行业,工作压力比较大,需要的沉淀时间也比较长。通过逐步学习投资逻辑和分析方法,后续表现好的可以上升到投资经理等。是对投资敏感性较好的人才较好的选择。经济、金融、金融工程专业较为对口,通过CFA®一级或二级会比较有帮助。
 
  3.咨询顾问
 
  有了CFA®证书,可以做咨询顾问。上市咨询服务工作也是一个香饽饽,只要你肯努力,基本上都是可以赚大钱的。但是记住,万变不离其宗,无论做什么工作,都需要努力,不是拿了CFA®证书就可以坐享其成的。
 
  4.银行业务或财富管理
 
  可以去券商、投行做业务。在摩根士丹利,多数人(43%)从事私人银行业务或财富管理。202名CFA®持证人的岗位在美国,而且他们大多数都是担任财务顾问。这就使从业数量更偏向财富管理方面。
 
  以上很重要的前提是你要有CFA®这块锦上添花的金砖,那样你的职业发展方向才能更加的宽广。
 

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